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자산 관리에 대한 check up 질문지
앤드류조 변호사 | 조회 29,541 | 08.29.2019
자산 관리에 대한 check up 질문지:

만약 귀하께서 아래 질문들 중에서 "아니요" 를 답하신게 있다면 자산 관리 계획을 세우셔야 합니다.

- 유언을 작성하셨습니까?
- 집을 포함한 자산의 총가치가 $150,000 이 넘으신다면, 트러스트 (Trust) 를 가지고 계십니까?
- 귀하가 사망하신 이후에 개인 소유물 (애완동물을 포함)을 어떻게 분배하실지 법적으로 지정해 놓으셨습니까?
- 만약 귀하께서 몸이 불편하셔서 장애를 가지게 되실 경우에 재정적인 문제들을 처리할수 있도록 누군가에게 권한을 주셨습니까?
- 만약 귀하가 건강상의 문제로 인하여 어떠한 결정도 내리지 못할 경우, 귀하를 대신하여 이런 건강상의 결정을 내릴수 있도록 지정하신 에이전트의 이름, 주소, 전화번호 등의 연락처가 포함되어있는 사전 의료 지침서 (Advanced Healthcare Directive)를 가지고 계십니까?
- 트러스트 또는 유언상에 재산세를 어떻게 지불하실것인지에대한 조항을 넣어놓으셨습니까?

만약 귀하께서 아래 질문들 중에서 "예" 를 답하신게 있다면 자산 관리 계획을 세우셔야 합니다.

- 2003년 이전에 작성해놓으신 사전 의료 지침서 (Advanced Healthcare Directive) 를 가지고 계십니까?
- 귀하의 모든 자산의 총 가치에 변화가 생기셨습니까?
- 최근에 귀하께서 결혼 또는 재혼을 하셨습니까?
- 이혼을 하셨습니까?
- 귀하의 집 또는 어떠한 자산을 팔거나 사거나 하셨습니까?
- 주식이나 어떠한 자산을 최근에 파셨거나 혹은 파실 계획이 있으십니까?
- 타주로 이사를 하셨습니까?

만약 개인이 적절한 자산 계획 서류 (estate planning document)가 없는 상태에서 돌아가시고, 자산의 총가치가 $500,000 이상이 되신다면, 이러한 유산 검인을 담당하는 변호사 비용은 $13,000 이상이 들어갈수 있습니다. 이 변호사 비용은 special fee, 서류 접수비, 택스 및 소송 준비 비용이 포함되지 않은 비용입니다. 예를 들어, 만약 집의 밸류가 $500,000 이고, 모기지 융자가 $450,000 이 있다고하면, 총 자산 가치는 $500,000 입니다. 또한 유산 검인 (Probate) 은 모든 자산을 동결시키고, 모든것을 일반 공개하게 됩니다.

만약 적절한 자산 계획 서류 (estate planning document)를 가지고 계시다면, Probate 비용은 들지 않습니다. 만약 귀하의 부동산이 공동명의로 되어있고, 그중 한분이 먼저 사망하신 뒤 그 부동산을 팔게 되셨다면 양도 소득세를 내셔야합니다. 하지만 이런 자산 계획 서류를 가지고 계신다면, 공동 명의 중 한분이 먼저 사망하신 뒤 부동산을 팔아서 생기는 양도소득세를 피하실수 있습니다.

한 시간 무료 상담을 원하시면 (714) 881-0009 또는 christine@ascholaw.com 으로 연락주시기 바랍니다.
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